Descripción
Plan de inversión con ventajas fiscales en México (PPR)
diseñado para personas que buscan construir patrimonio a largo plazo, con flexibilidad de aportaciones y el respaldo de una aseguradora global como Allianz.
OptiMaxx Elite (Allianz)
OptiMaxx Elite es un plan de inversión asociado a un seguro de vida que integra:
rendimientos atractivos, seguridad, liquidez,
ventajas fiscales y flexibilidad para crear una estrategia patrimonial de largo plazo.
Beneficios Fiscales:
- Deducibilidad fiscal: (Art. 121 y 185 LISR), dentro de los limites permitidos.
- Diferimiento de impuestos mientras los recursos permanezcan invertidos (Art. 151).
- Exención fiscal al cumplir requisitos de edad y permanencia (Art. 93).
- 🧾 Ventajas fiscales: diferimiento y posible exención de impuestos
- 🛡️ Plan de inversión asociado a seguro de vida
- 📊 Alternativas de inversión renta fija y renta variable
- 🔁 Posibilidad de redistribuir la estrategia de inversión
- 💧 Liquidez: disposición de recursos sin penalización
- 👪 Herencia: beneficiarios pueden recibir patrimonio sin gravamen
¿Cómo funciona OptiMaxx Elite?
Realizas aportaciones y el capital se invierte en alternativas seleccionadas de acuerdo con tu perfil.
Puedes ajustar tu estrategia (por ejemplo, combinando renta fija y renta variable) conforme evolucionen tus objetivos.
El plan permite disponer de recursos cuando los necesites, manteniendo un enfoque patrimonial de largo plazo.
Ventajas fiscales (visión cliente)
- Diferimiento de impuestos: si no cumples requisitos de exención, el pago de impuestos se aplaza
mientras tus recursos permanezcan en el plan, lo que ayuda a capitalizar sobre una mayor base de inversión. - Posible exención: si al recibir rendimientos tienes 60 años cumplidos y
5 años en el plan, el fondo puede recibirse libre de impuestos. - Herencia sin gravamen: en caso de fallecimiento, los beneficiarios pueden recibir el patrimonio
libre de gravamen.
Alternativas de inversión
El plan ofrece alternativas de inversión administradas por especialistas de Allianz.
Usualmente se estructuran en opciones de renta fija (enfoque más conservador) y
renta variable (enfoque más dinámico con mayor potencial de crecimiento),
pudiendo combinarse para formar un portafolio acorde a tu perfil.
Confirmamos contigo la estrategia y la documentación antes de contratar.
y quieres flexibilidad para ajustar tu inversión sin perder claridad en el proceso.
Simulador de aportaciones y proyección
Para mantener la misma lógica de cálculo que usamos en asesoría (como en tu archivo Excel),
dejamos el simulador oficial listo para descargar:
⬇️ Descargar simulador OptiMaxx Elite (Excel)
- Los rendimientos no están garantizados y dependen del desempeño de las alternativas de inversión.
- Las ventajas fiscales dependen de cumplir requisitos (edad, tiempo en el plan y disposiciones aplicables).
- Antes de contratar, revisa condiciones del plan, reglas de disposición y designación de beneficiarios.
En México, opera con estructura regional y una red de distribución especializada,
con calificaciones destacadas de fortaleza financiera en el mercado (recursos inembargables bajo el articulo 155 CFF).
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