Descripción
Plan de Ahorro para el Retiro en México diseñado para personas que desean construir patrimonio con flexibilidad, beneficios fiscales y el respaldo de una de las aseguradoras más sólidas del mundo: Allianz.
Sobre OptiMaxx Plus
OptiMaxx Plus es un plan de ahorro individual orientado al retiro que te permite realizar aportaciones programadas y construir un capital a largo plazo, aprovechando incentivos fiscales, flexibilidad operativa y un atractivo Bono de Fidelidad por tu constancia.
- 💰 Aportaciones programadas desde montos accesibles
- 🗓️ Horizonte de 10 a 25 años
- 📊 Inversión en alternativas con distintos perfiles de riesgo
- 🎁 Bono de fidelidad de hasta 100% sobre aportaciones del primer año
- 🧾 Beneficios fiscales según LISR
- 🛡️ Respaldo financiero de Allianz
¿Cómo funciona OptiMaxx Plus?
Te comprometes a realizar aportaciones periódicas (mensuales, trimestrales, semestrales o anuales).
El dinero se invierte en alternativas seleccionadas según tu perfil y puede redistribuirse con el tiempo.
Tu ahorro crece de forma disciplinada y se consolida para el momento del retiro.
Puedes aumentar o disminuir aportaciones, cambiar periodicidad y redistribuir tu inversión mes a mes.
A partir del mes 19 puedes realizar retiros parciales o incluso solicitar préstamos con tasas preferenciales.
Allianz premia tu disciplina otorgando un bono adicional que puede llegar hasta el 100% de tus aportaciones del primer año.
Beneficios fiscales
- Deducibilidad fiscal (Art. 151 y 185 LISR), dentro de los límites permitidos.
- Diferimiento de impuestos mientras los recursos permanezcan invertidos.
- Exención fiscal al cumplir requisitos de edad y permanencia.
Datos relevantes del plan
- 👤 Edad mínima de contratación: 18 años (sin edad máxima).
- 🗓️ Plazo comprometido: de 10 a 25 años.
- 💳 Formas de pago: tarjeta de crédito, cuenta de cheques o transferencia.
- 📈 Rendimientos sujetos al desempeño de los mercados financieros.
- 🛡️ Beneficio por fallecimiento o invalidez incluido.
- El rendimiento no está garantizado.
- Es un producto diseñado para objetivos de largo plazo.
- Las condiciones fiscales dependen de la legislación vigente.
Montos de aportación mensual
Estos montos son referencia para configurar tu plan según el plazo y el tipo de esquema (artículo).
- Plazos de 10 a 14 años: $3,000.00 MXN
- Plazos de 15 a 25 años: $2,000.00 MXN
- Art. 93: máximo $25,000.00 MXN
- Art. 151: máximo $17,000.00 MXN
- Art. 185: máximo $12,500.00 MXN
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