Descripción
✓ Allianz México
🛡️ Seguro de supervivencia
🧾 Beneficios fiscales
OptiMaxx Elite
Plan de inversión de Allianz diseñado para construir y administrar
patrimonio con flexibilidad, liquidez, alternativas de inversión
diversificadas y beneficios fiscales aplicables conforme a la
legislación mexicana.
Producto
Inversión + Seguro
Fiscalidad
Art. 93 LISR
Liquidez
Sin penalización*
Estrategia
Fija + Variable
OptiMaxx Elite de Allianz es un
plan de inversión asociado a un seguro de supervivencia
diseñado para personas que buscan administrar su patrimonio mediante
una estrategia flexible de inversión.
El producto permite acceder a diferentes
alternativas de renta fija y renta variable,
ajustar la distribución del portafolio y disponer de los recursos
conforme a las condiciones del plan, incorporando además beneficios
fiscales establecidos para este tipo de seguros.
Principales características
Beneficios Fiscales
OptiMaxx Elite contempla beneficios fiscales relacionados
con el artículo 93 de la Ley del Impuesto sobre la Renta,
siempre que se cumplan los requisitos establecidos.
Liquidez y Flexibilidad
Allianz establece la posibilidad de disponer de los recursos
de acuerdo con las necesidades de liquidez del inversionista,
sin penalización conforme a las condiciones del producto.
Renta Fija y Variable
Permite seleccionar y combinar alternativas de renta fija
y renta variable para construir una estrategia acorde con
el perfil y objetivos del inversionista.
Redistribución de Estrategia
La distribución entre alternativas de inversión puede
modificarse para adaptar el portafolio conforme evolucionan
los objetivos financieros.
Acceso a Distintas Monedas
El producto contempla alternativas que permiten diversificar
la estrategia de inversión mediante exposición a diferentes
monedas y mercados.
Respaldo Allianz
El plan es ofrecido por Allianz México y combina una
estrategia de inversión con la estructura de un seguro
de supervivencia.
Beneficios fiscales
Exención
Posible exención sobre los rendimientos al cumplir
los requisitos fiscales correspondientes.
Diferimiento
Los intereses reales pueden acumularse fiscalmente
hasta el momento de su retiro.
Edad
60 años cumplidos para aplicar el supuesto de
exención por supervivencia.
Permanencia
Al menos 5 años desde la contratación para el
supuesto de exención correspondiente.
Beneficiarios
El producto contempla beneficios fiscales aplicables
a los beneficiarios en caso de fallecimiento.
Fundamento
Artículo 93 de la Ley del Impuesto sobre la Renta.
Exención fiscal por supervivencia
De acuerdo con las condiciones fiscales señaladas por Allianz,
cuando el asegurado alcanza los 60 años de edad
y han transcurrido al menos 5 años desde la contratación
del seguro, puede aplicar la exención prevista para este
tipo de seguro, sujeto al cumplimiento de los requisitos legales
correspondientes.
¿Cómo funciona OptiMaxx Elite?
Define tu estrategia
Identifica tus objetivos patrimoniales, horizonte,
necesidades de liquidez y tolerancia al riesgo.
Selecciona alternativas
Elige entre alternativas de renta fija y renta variable
de acuerdo con el perfil y estrategia seleccionados.
Construye tu portafolio
Distribuye el capital entre distintas alternativas
para estructurar el portafolio de inversión.
Ajusta tu estrategia
Redistribuye las alternativas cuando cambien tus
objetivos, horizonte o condiciones de mercado.
Alternativas de inversión
Renta Fija
Alternativas orientadas a inversionistas que buscan una
estrategia con menor exposición a fluctuaciones y un enfoque
más conservador dentro de su portafolio.
Renta Variable
Alternativas con mayor exposición a movimientos de mercado
y mayor potencial de crecimiento, acompañadas también de
un nivel superior de volatilidad y riesgo.
Detalles del producto
Tipo de producto
Inversión asociada a seguro de supervivencia
Rendimiento
Variable según alternativas seleccionadas
Liquidez
Disposición de recursos conforme al plan
Flexibilidad
Redistribución entre alternativas
Estrategias
Renta fija y renta variable
Diversificación
Acceso a distintas monedas
Contratación
Desde los 18 años*
Residencia
Residencia en México*
Perfil recomendado
-
Personas interesadas en construir patrimonio a mediano
y largo plazo. -
Inversionistas que valoran beneficios fiscales dentro
de su estrategia patrimonial. - Personas que buscan combinar renta fija y renta variable.
-
Inversionistas que desean mantener flexibilidad para
redistribuir su portafolio. -
Personas que requieren disponibilidad de sus recursos
conforme a las condiciones del producto. -
Inversionistas que buscan una estrategia respaldada
por una compañía aseguradora internacional.
Disponible a través de Black Investment
Te acompañamos en el análisis del producto, perfilamiento,
explicación de las alternativas de inversión, documentación
y seguimiento de la estrategia antes y después de la contratación.
Simulador OptiMaxx Elite
Proyecta diferentes escenarios
Utiliza el simulador para analizar aportaciones y escenarios
de inversión. Las proyecciones tienen fines ilustrativos y
no representan rendimientos garantizados.
Información importante
Los rendimientos de las alternativas de inversión no están
garantizados y pueden variar de acuerdo con los mercados y
los activos seleccionados. Los beneficios fiscales dependen
del cumplimiento de los requisitos establecidos en la
legislación vigente y de las condiciones particulares del
contrato. Antes de contratar, revisa las condiciones generales,
costos, alternativas de inversión, reglas de disposición,
beneficiarios y demás documentación aplicable.
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